chuyên gia chuyển đổi số

Tháng hai 17 2023

Đâu là thời điểm thích hợp để chuyển đổi hệ thống phần mềm doanh nghiệp ?

Nguyễn Dương Thái Chuyển đổi công cụ làm việc, Phần mềm ERP bí quyết kinh doanh online, chuyển đổi số, chuyên gia chuyển đổi số, giải pháp kinh doanh hiệu quả, kinh doanh online, phần mềm Bravo, phần mềm erp 0

Phần 1- Thời điểm nào là thích hợp?

Đâu là thời điểm thích hợp để chuyển từ sử dụng phần mềm ERP đóng gói sang phần mềm ERP viết theo yêu cầu. Bạn có đang thắc mắc là tại sao cần phải mua phần mềm viết theo yêu cầu hay không. Đơn giản thôi, xuất phát từ yêu cầu là hệ thống bạn đang dùng: chậm-thiếu-khó.

Tốc độ xử lý chậm: import dữ liệu từ hệ thống ngoài ra rất chậm; tính toán hay lên báo cáo load mãi không ra.

Thiếu quy trình, chứng từ trên phần mềm để quản lý công việc dẫn đến là dùng một lúc rất nhiều phần mềm: ERP đóng gói có; Excel có; Trello có; Base có, dẫn đến loạn cào cào; sếp bảo gửi báo cáo cũng hết cả thì giờ làm việc. Hơi sức đâu mà chạy KPI nữa.

Khó thao tác sử dụng, chức năng rối rắm, khó hiểu. Có vấn đề phát sinh thì không biết kêu ai, nhà cung cấp đưa cho forum và tài liệu, lên đó mà tìm đọc. Cuối cùng vừa tốn thời gian lại không tập trung được vào công việc.

Đây có phải là vấn đề bạn đang gặp phải. Nếu đúng thì hãy xem review để xem phần mềm ERP viết theo yêu cầu có phù hợp với doanh nghiệp bạn không nhé.

Phần 2 – Giai đoạn 1 -Phần mềm riêng lẽ từng phòng ban?

Có phải đây là bức tranh doanh nghiệp của bạn:

Phần mềm riêng lẽ từng phân hệ:

Tập trung đi theo chiều dọc, chức năng của từng phòng ban. Ví dụ:

Bán hàng dùng phần mềm CRM
Mua hàng dùng Excel và file cứng
Kế toán; Kho thì dùng phần mềm riêng

Bán hàng:

Quy trình bán hàng.
- Nhu cầu khách hàng
- Báo giá
- Hợp đồng
- Đơn hàng

Mua hàng:

2. Quy trình mua hàng

- Nhu cầu mua hàng
- Báo giá NCC
- Hợp đồng
- Đơn hàng

Kho

3. Quy trình nhập-xuất tồn kho

- Nhập kho
- Xuất kho
- Tồn-kiểm kê kho

Phần 3 – Giai đoạn 2-Phần mềm ERP đóng gói ?

Phần mềm ERP đóng gói:

Đi theo chiều ngang, liên kết dữ liệu giữa các phòng ban với nhau, có quy trình duyệt chứng từ trực tiếp trên phần mềm để đi liên phòng ban; Đặc biệt là có xây dựng quy trình công việc theo sơ đồ các phòng ban và áp dụng vào thực tế. Tuy nhiên, số lượng quy trình còn nằm ở mức đơn giản, chỉ một vài quy trình chuẩn và cốt lõi, chưa đưa hết các bài toán, quy trình đặc thù lên phần mềm ERP được. Ví dụ: Dùng bộ công cụ dữ liệu kết nối liên phòng ban để quản lý quy trình:

Bán hàng -Mua hàng-Kho-Kế toán: Dùng Amis CRM + Amis Misa (Kho-Mua hàng-Kế toán)

Bán hàng:

Quy trình bán hàng.

Nhu cầu khách hàng
Báo giá
Hợp đồng
Đơn hàng
Kiểm tra tồn kho, công nợ
Theo dõi giao hàng
Theo dõi thanh toán, công nợ

Mua hàng:

2. Quy trình mua hàng

Nhu cầu mua hàng
Báo giá NCC
Hợp đồng
Đơn hàng
Theo dõi giao hàng, thanh toán

Kho

3. Quy trình nhập-xuất tồn kho

Nhập kho theo yêu cầu
Xuất kho theo yêu cầu
Tồn-kiểm kê kho

Phần 4– Giai đoạn 3-Phần mềm ERP viết theo yêu cầu?

Phần mềm ERP viết theo yêu cầu:

Đi theo chiều ngang, liên kết dữ liệu giữa các phòng ban với nhau, có quy trình duyệt chứng từ trực tiếp trên phần mềm để đi liên phòng ban; Số lượng quy trình đưa lên phần mềm nhiều hơn.

Bên cạnh các quy trình chuẩn như: Mua hàng; Bán hàng; Nhập-xuất tồn thì còn có những quy trình đặc thù từng ngành nghề ví dụ:

Quy trình bán hàng thì chia ra làm nhiều quy trình con như:

(theo hợp đồng qua đấu thầu; theo báo giá-không có hợp đồng; theo hợp đồng nguyên tắc; theo hợp đồng ràng buộc doanh số)

Rồi làm việc với khách hàng thì có các nhóm quy trình con như: nhóm công việc rút thầu; mượn trả hàng khách hàng; theo dõi hồ sơ chứng từ thu tiền; xử lý giao-xuất hàng khách hàng.

Mua hàng thì có các quy trình công việc liên quan đến nhà cung cấp như: (Xử lý hàng dư-thiếu-lỗi; xuất giao hàng kỹ sư)

Bán hàng:

Bao gồm các nội dung yêu cầu chuẩn.
Quy trình xử lý công việc khác như:

Mượn trả hàng khách hàng;
Theo dõi hồ sơ chứng từ thu tiền;
Xử lý giao-xuất hàng khách hàng.

Mua hàng:

Bao gồm các nội dung yêu cầu chuẩn.
Quy trình xử lý công việc khác như:

Xử lý hàng dư-thiếu-lỗi
Xuất giao hàng cho kỹ thuật.

Kho:

Kho thì ngoài quy trình nhập xuất theo yêu cầu các phòng ban khác thì có thêm các quy trình:

Nhập xuất nội bộ kho tự quản lý: đảo lô.date; đảo mã; quản lý theo vị trí; QR code.
Theo dõi lịch giao hàng; kế hoạch giao hàng và cập nhập thông tin cho các phòng ban khác.

Phần 5– Gía trị của người làm trung gian-sales phần mềm: thuyết phục khách hàng về yếu tố thời điểm.

Tốc độ xử lý nhanh-bigdata không thành vấn đề; Quy trình công việc đầy đủ, liên phòng ban; Hỗ trợ bảo hành bào trì hệ thống theo năm, khi cần là có người hướng dẫn trực tiếp, dễ dàng qua hình thức 1 vs 1.

Đây chính là câu trả lời cho bài toán Chậm-Thiếu-Khó của các khách hàng sử dụng các hệ thống phần mềm ERP đóng gói hoặc các hệ thống phần mềm riêng lẻ.

Cùng review với mình một trường hợp khách hàng đang rơi vào trường hợp Châm -Thiếu- Khó để hiểu về cách mà sales phần mềm tạo ra giá trị nhé.

Khách hàng than Chậm

Giới thiệu Bravo_giúp khách hàng giải quyết bài toán Big-data

Khách hàng than Thiếu

1. Đóng vai trò như người phân tích nghiệp vụ, làm rõ và đầy đủ các yêu cầu của khách hàng; làm cầu nối để kỹ thuật Bravo dựa trên yêu cầu đó mà code giải pháp.

2. Song song đó cũng đóng vai trò như một nhà tư vấn giải pháp, vẽ ra phạm vi giải pháp: bao gồm sơ đồ quy trình và hình ảnh giao diện phân mềm minh họa-một bản thiết kế để dựa trên đó, khách hàng hiểu được mình đang cần gì

Khách hàng than Khó sử dụng

Giới thiệu Bravo_giúp khách hàng có một nơi để chăm sóc 1 vs 1 và thuận tiện nhất.

Cụ thể, ví dụ khách hàng đưa cho mình một check list rất nhiều yêu cầu cụ thể. Một trong số đó sẽ là:

1/Ứng dụng mã QR trên chứng từ (hợp đồng/báo giá/PNK/PXK/PGH/…)

– Quản lý luân chuyển thông tin chứng từ giữa các phòng ban nhanh và chính xác

– Quản lý thời điểm giao nhận chứng từ bằng cách xác nhận QR code trên chứng từ qua phần mềm

Mình trả lời cho yêu cầu này này Hình ảnh như sau:

Bước 1: Tạo mẫu in có QR code trên phần mềm

Bước 2: In mẫu in có QR code

Bước 3 : tra cứu thông tin QR code

Bước 4: Cập nhật , bổ sung thêm thông tin và lưu/ duyệt chứng từ.

2/ Yêu cầu chức năng thiết kế quy trình duyệt chứng từ có cảnh báo và thông báo qua mail/ tin nhắn.

Với yêu cầu này của khách hàng, mình dùng một đoạn demo cụ thể để giới thiệu luôn cho chắc ăn.

Và cuối cùng là với những nội dung yêu cầu nào chưa rõ, mình sẽ trao đổi lại với khách hàng và trình bày hướng giải quyết bằng miệng sao cho thuyết phục khách hàng nhất.

Vâng, đây chính là cách mà sales phần mềm tạo ra giá trị cho bản thân.

Lý thuyết thì là như vậy. Tuy nhiên, việc mua và đầu tư hệ thống phần mềm ERP, đối với doanh nghiệp đôi lúc sẽ không cần phải theo giai đoạn.

Đây cũng là câu chuyện mà khách hàng khủng cuối năm 2022 mình chốt được, một công ty phân phối hóa chất-thiết bị y tế.

Đi thẳng trực tiếp từ giai đoạn 1: phần mềm riêng lẽ từng phòng ban –> giai đoạn 3: phần mềm ERP hiệu chỉnh. Vì doanh nghiệp có tiềm lực tài chính, có quyền được sử dụng các dịch vụ với chất lượng tương ứng với số tiền lớn hơn bỏ ra. Cùng một vấn đề nhưng giá trị sản phẩm mang lại cao hơn thì tương ứng chi phí cao tương ứng cũng là điều bình thường. Vậy nên là sales phần mềm ERP, đừng quá tập trung vào câu chuyện logic chuyển đổi số theo giai đoạn mà hãy đánh vào cảm xúc của khách hàng đó là: Khách hàng sẵn sàng bỏ ra chi phí cao hơn để được sử dụng dịch vụ thỏa mãn hơn: Nhanh-Đầy đủ và Dễ dàng.

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Blue & White Futuristic Gaming Youtube Thumbnail

Tháng hai 6 2023

WEB PORTALS_MỞ TUNG CÁCH CỔNG DOANH NGHIỆP ĐÓN KHÁCH HÀNG

Nguyễn Dương Thái Ứng dụng ngành nghề bí quyết kinh doanh online, chuyên gia chuyển đổi số, crm, giải pháp kinh doanh hiệu quả, phần mềm Bravo, phần mềm erp 0

1. Trải nghiệm tốt và chưa tốt của một số nhà cung cấp dịch vụ.

Tiki.

Là một đơn vị thương mại điện tử, vậy nên tốc độ phản hồi khách hàng là một trong những yếu tố hàng đầu để cạnh tranh với các doanh nghiệp trong ngành. Mọi người sẽ quen với việc lên đơn hàng và kiểm tra tình trạng đơn hàng trực tuyến, sau khi hoàn thành từng bước, đơn hàng đều có thông báo qua email, mọi người hiển nhiên cũng có thể tra cứu lại lịch sử và xem toàn bộ các đơn hàng trong quá khứ.

ViettelPost.

Nếu như trong tiêu dùng cá nhân, mình thường hay sử dụng Tiki thì trong công việc, liên quan đến thư từ, vận chuyển không thể nào thiếu các đơn vị giao thư. Viettel Post cung cấp một giao diện Web tracking đơn hàng trực tuyến cực kỳ thân thiện và tối giản nhưng đầy đủ thông tin để theo dõi.

Câu chuyện mở thẻ tín dụng VCB

Đây là câu chuyện trải nghiệm cá nhân chưa thực sự tốt đối với một chi nhánh VCB. Tháng 12-2022, mình có đăng ký làm thẻ tín dụng Visa, nhưng sau khi chờ hơn nửa tháng mà không thấy phản hồi, mình sẵn được off buổi sáng trước khi về quê ăn tết, có tới trực tiếp chi nhánh để hỏi.

Do một phần không thể kiểm tra từ xa được: không gọi tổng đài được; không có chức năng kiểm tra tình trạng thực hiện dịch vụ giống như Tiki hay Viettelpost. Và qua tết cũng đã một tuần mà vẫn chưa nhận được phản hồi gì. Thực là cảm thấy không hài lòng lắm. Chẳng lẽ giờ lại tới trực tiếp chi nhánh nữa.

2. Nhu cầu giao tiếp của khách hàng đối với nhà cung cấp dịch vụ, cụ thể là đơn hàng mà khách hàng đặt hàng nhà cung cấp –> Nhanh, đầy đủ và tiện lợi: bí quyết để giữ chân khách hàng.

Từ những trải nghiệm của bản thân, dưới vai trò của một khách hàng. Mình đòi hỏi ở nhà cung cấp dịch vụ về tốc độ phục vụ, song song với tính minh bạch thông tin và dễ dàng để tra cứu. Đây là những yếu tố mà Tiki, Viettelpost trong ví dụ trên đã làm rất tốt.

Một số tính năng yêu cầu chung mà bất kỳ khách hàng đều được muốn cung cấp như:

Giao diện giới thiệu về Phương thức, phạm vi, thời gian thực hiện dịch vụ.

- Sau khi đăng nhập thành công, người dùng sẽ được dẫn tới trang giới thiệu, thông tin bao gồm:
  - Phương thức thực hiện dịch vụ
  - Phạm vi thực hiện
  - Thời gian thực hiện
  - Các kênh liên hệ: Tổng đài, email, OA, web portal.
Khách hàng gửi và theo dõi chi tiết xử lý theo từng đơn hàng/ giao dịch
- Mỗi KH được cung cấp 1 Token để tương tác trên Web Portal.
- Từ Token sẽ suy ra được đó là KH nào trong hệ thống BRAVO.
- Sau khi đã được chứng thực, Khách hàng lập YC trên Portal, thông tin gồm:
  - Token –> Binding ra: Thông tin khách hàng, thời hạn bảo hành, Danh sách Admin hệ thống Bravo bên phía Khách hàng.
  - Đối tác (Tên, Email, điện thoại): thông tin bắt buộc, chương trình có kiểm tra đối tác đã có trong hệ thống hay chưa.
  - Nội dung yêu cầu.
  - Đính kèm hình ảnh.
- Hệ thống trả lại ID giao dịch/ đơn hàng.
- Theo ID giao dịch, Khách hàng có thể theo dõi tình trạng xử lý, NVTH.
Khách hàng đánh giá Chất lượng xử lý, Thái độ làm việc.
- Trong email thông báo hoàn thành dịch vụ sẽ bổ sung 1 đường link đánh giá cho chất lượng dịch vụ (theo ID)
- Khách hàng sẽ theo link để đánh giá chất lượng xử lý giao dịch, thái độ làm việc của NV.
Truy vấn lỗi từ Thư viện lỗi của BRAVO.
- Khách hàng nhập thông báo lỗi hoặc Tag lỗi.
- Hệ thống trả ra xử lý đề xuất.
Truy vấn danh sách lịch sử giao dịch/đơn hàng.
- Truy vấn theo ID
- Truy vấn theo đối tác
- Truy vấn theo Từ ngày, Đến ngày.

3. Phạm vi áp dụng nhiều ngành nghề khác, ví dụ: Dịch vụ sửa chữa Ô tô; Xổ Số; Bán lẻ..

Ví dụ ngành dịch vụ Ô tô.

Thời gian là vàng là bạc, đặc biệt với người tiêu dùng các sản phẩm, dịch vụ cao cấp như Ô tô. Việc kiểm tra được tình trạng dịch vụ, xe từ xa, giúp chủ xe có thể chủ động được công việc. Vừa thể hiện được sự chuyên nghiệp của trung tâm dịch vụ sửa chữa, xứng tầm với sản phẩm, giá cả mà họ cung cấp. Với giao diện Web portals thương hiệu, mỗi phiếu dịch vụ của khách hàng sẽ được cấp cho một mã giao dịch, đây cũng chính là mã số tra cứu. Người xem có thể kiểm tra chi tiết tình trạng tiến độ sửa chữa, thực hiện dịch vụ xe như: Chờ thực hiện; Đang sửa chữa; Đang vệ sinh; Chờ giao xe…. Bên cạnh đó là các tiện ích khác như tra cứu lịch sử xe; thông tin hướng dẫn sử dụng; khắc phục các lỗi thông dụng theo kiểu chữa cháy, tình trạng khẩn cấp.

Đặc biệt hữu dụng, đơn giản và ghi điểm trong mắt khách hàng. Góp phần tạo ra trải nghiệm tuyệt vời cho khách hàng, giúp giữ chân và tạo nguồn doanh thu lâu dài cho doanh nghiệp.

Bài toán áp dụng cho một doanh nghiệp truyền thống ngành xổ số.

Sau đây là bài toán áp dụng cho một doanh nghiệp ngành xổ số truyền thống. Với đặc thù là một ngành phân phối thông qua kênh đại lý. Các đại lý phân phối vé số, ngoài việc theo dõi chéo công nợ, vé tiêu thụ với đơn vị phát hành. Còn có nhiều công việc đặc thù khác nhau: Thế chấp cho đơn vị xổ số, được ủy quyền trả thưởng hộ…

Tất cả đặc thù này, làm phát sinh yêu cầu cần có sự trao đổi thông tin, đối chiếu hai bênh một cách định kỳ, cũng như tra cứu được lịch sử thông tin một cách minh bạch. Căn cứ trên những yêu cầu này, Bravo đã lên ý tưởng thiết kế chương trình trên bản Web hoặc App mobile hỗ trợ đại lý tra cứu thông tin:

Mỗi đại lý sẽ được cấp 01 tài khoản username/password đăng nhập vào Web hoặc App Mobile do Bravo thiết kế, tra cức các thông tin theo phân quyền của đại lý đó.

Đại lý thực hiện tra cứu thông tin: doanh thu, công nợ, kỳ nợ; lịch sử công nợ (ngày đã thanh toán, kỳ nợ, số tiền); vé trúng, vé sai
Đại lý thực hiện tra cứu thông tin: chi ủy quyền, số tiền thế chấp, hoa hồng, ủy quyền trả thưởng, tỷ lệ nợ đại lý/ thế chấp đại lý.

4. Web_portals: MỞ TUNG CÁCH CỔNG DOANH NGHIỆP ĐÓN KHÁCH HÀNG

Ngoài giải quyết bài toán theo dõi tiến trình thực hiện dịch vụ/ đơn hàng. Web portal còn ứng dụng cho nhiều bài toán khác. Một cách tổng quát, ta có thể tập hợp được các ứng dụng như sau:

Bổ sung các bài toán sử dụng cổng thông tin doanh nghiệp (Webportal) sử dụng cho sale thị trường hoặc quản lý nhân sự
Ngay khi cán bộ nhân sự cập nhật bản ghi của nhân viên mới thì nhân viên đó có thể đăng nhập WebPortal (thông tin tài khoản/mật khẩu đăng nhập được tự động lấy theo cơ chế cài đặt WebPortal).
Ngay khi cán bộ nhân sự cập nhật thông tin ngày nghỉ việc trong “Hồ sơ cá nhân cán bộ nhân viên” thì nhân viên đó sẽ không sử dụng được WebPortal
Webportal tra cứu sản phẩm: Giải pháp hỗ trợ người dùng cuối/Đại lý/NPP có thể tra cứu thông tin sản phẩm của doanh nghiệp.
Webportal khách hàng: Công cụ hỗ trợ khách hàng của doanh nghiệp sử dụng phần mềm BRAVO có thể cập nhật, xem dữ liệu trên hệ thống phần mềm ERP của doanh nghiệp à Giải pháp nâng cao trải nghiệm khách hàng, giảm tải khối lượng công việc cho nội bộ doanh nghiệp.
Websurvey: Giải pháp cho phép thực hiện các cuộc khảo sát thị trường, khảo sát nhân viênà Hệ thống phần mềm tự động tổng hợp, thống kê, phân tích kết quả khảo sát từ người tham gia khảo sát.

Chi tiết, mời mọi người xem thêm thông tin chính thức tính năng trên bản phần mềm Bravo ERP phiên bản mới nhất Bravo 8R3 sau đây:

Xem tài liệu

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

chuỗi cung ứng tài chính doanh nghiệp bất động sản (2022)

Tháng mười hai 24 2022

Chuỗi cung ứng tài chính cho doanh nghiệp bất động sản

Nguyễn Dương Thái Phần mềm ERP, Review phần mềm, SalesMarketing, Ứng dụng ngành nghề chiến tranh tiền tệ, chuỗi cung ứng tài chính, chuyên gia chuyển đổi số, giải pháp kinh doanh hiệu quả, phần mềm Bravo, phần mềm erp, phần mềm erp bất động sản, quản lý dòng tiền, quản lý ngân sách, the big shorts 0

Tổng quan- Chuỗi cung ứng tài chính và các scandal gần đây của ngân hàng

Trong bức tranh vĩ mô, các đối tượng trong một quốc gia bao gồm có: Người tiêu dùng; Doanh nghiệp; chính phủ và Các đối tượng bên ngoài lãnh thổ. Các đối tượng này sẽ trực tiếp tác động đến thị trường Tư liệu sản xuất; Hàng Hóa và Tài chính. Lấy hàng hóa bất động sản làm trung tâm, chúng ta có thể thấy được:

GDP (ngành bđs) = Tiêu dùng trong nước của cá nhân + Tiêu dùng của chính phủ + Đầu tư của Doanh nghiệp + Xuất khẩu (có thể xem là nguồn FDI đầu tư vào BĐS Việt Nam)- Nhập khẩu (nhập khẩu có thể xem bằng 0).

Một số thông tin thị trường gần đây.

SCB; CK Tân Việt; Trái Phiếu An Đông

Vin thành lập quỹ đầu tư bđs

Doanh nghiệp bđs và bài toán huy động vốn

Doanh nghiệp dệt may TNG phát hành trái phiếu để huy động vốn

Sau đây chúng ta cùng đi vào từng khối trong bức tranh tổng thể của chuỗi cung ứng tài chính bất động sản.

Thượng nguồn–Hoạch định nguồn lực tài chính trong doanh nghiệp BĐS

Mình đã có 1 bài viết chia sẻ về quy trình Quản lý nguồn lực trong 1 doanh nghiệp sản xuất: Bài toán MRP và quản lý nguồn lực: Nhân sự; Máy móc.

Với nguồn lực tài chính trong doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp bất động sản ta cũng có thể quản lý tương tự. Dự phóng dòng tiền dương, âm theo các khoản mục dòng tiền. Sau đây là một số mẫu báo cáo theo dõi kế hoạch dòng tiền trong một doanh nghiệp về Bất động sản.

Tải báo cáo

Một số mục dòng tiền:

Tồn quỹ đầu kỳ.
Luân chuyển tiền thuần trong kỳ:
- Dòng tiền thu từ hoạt động SXKD
  - Thu tiền Bán nhà Khách lẻ
    - Thu tiền bán nhà dự án Bravo
    - Thu tiền bán căn hộ chung cư
    - Thu tiền đặt cọc, đặt chỗ, giữ quyền ưu tiên
    - Thu hoạt động chuyển nhượng bất động sản khác
  - Thu tiền Bán nhà Khách sỉ
    - Thu tiền bán nhà dự án Bravo
    - Thu tiền bán căn hộ chung cư
    - Thu tiền đặt cọc, đặt chỗ, giữ quyền ưu tiên
    - Thu hoạt động chuyển nhượng bất động sản khác
  - Thu hộ KH tiền Bán nhà
    - Thu hộ tiền bán nhà
    - Thu lại tiền chi phí chuyển nhượng
  - Thu bán hàng, dịch vụ khác
  - Thu tiền Quỹ Bảo Trì
  - Thu phí quản lý
  - Thu tiền ký quỹ, đặt cọc
  - Thu hoàn ứng
  - Thu ngoài khác
    - Thu hợp đồng
    - Thu tiền khác (thu điện, nước,…)
  - Thu tiền làm sổ cho khách hàng
  - Thu tiền phạt chậm thanh toán khách hàng
  - Thu tiền phạt vi phạm hợp đồng khách hàng
  - Thu khác-Thu chi hộ (tiền bảo hiểm,…..)
- Dòng tiền chi từ hoạt động SXKD
  - Chi dự án
  - Chi liên quan tiền sử dụng đất
  - Chi trả công nợ nhà thầu
    - Chi phí thi công xây dựng
    - Chi phí hạ tầng, giao thông,…
    - Chi phí tiện ích, cảnh quan …
    - Chi phí quản lý, giám sát tư vấn, bảo hiểm,…
    - Chi phí xây dựng & trang trí nhà mẫu
    - Chi phí xây dựng khác
  - …………………….

Và ly ty những đầu mục chi tiết khác nữa, chưa kể là còn có:

LƯU CHUYỂN TIỀN THUẦN TỪ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ và HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH.

Tất cả sẽ được 1 bức tranh chi tiết với không dưới 300 dòng excel; tương ứng với 300 chỉ tiêu Dòng tiền mà cần theo dõi đối với một dự án đầu tư bất động sản.

Để làm được việc này, không phải chỉ cần chức năng Quản lý ngân sách thông thường như trên phần mềm Kế toán Misa Amis; mà cần có quản lý được Ngân sách dự án (F/S) đi liên với quản lý tiến độ theo từng hạng mục công việc của dự án: Từ pháp lý; Thiết kế-Thẩm định Bản vẽ Xây dựng đến Mở thầu và lựa chọn nhà thầu đến Thực hiện triển khai tiến độ xây dựng cơ bản; hoàn thiện và cảnh quan công trình. Song song với đó là các công việc Marketing và Bán hàng. Cùng xem thêm bài viết về phần mềm ERP doanh nghiệp BĐS để biết thêm chi tiết.

Trung nguồn –Công ty quản lý quỹ

Như đã trình bày ở phần 1 và phần 2; BĐS là chủ thể, là đối tượng trung tâm trong chuỗi cung ứng tài chính. Và Trái phiếu nổi lên gần đây như là một kênh huy động vốn cho các doanh nghiệp BĐS. Sau đây mình sẽ mô tả chi tiết hơn, cách mà các công ty BĐS phân phối trái phiếu đến tay nhà đầu tư: cá nhân và cả tổ chức thông qua công ty chứng khoán; ngân hàng; công ty quản lý quỹ.

1.BĐS –> Công ty BĐS –>Trái Phiếu –> Công ty chứng khoán–> Ngân hàng–>Nhà đầu tư cá nhân

(Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành) (Đầu tư+môi giới)

2.BĐS–>Công ty BĐS–>Trái Phiếu–>Công ty chứng khoán–>Qũy đầu tư –>Bán CCQ cho NĐTCN

(Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành) (Đầu tư)

3.BĐS–>Công ty BĐS–>Trái Phiếu–>Công ty chứng khoán–>Công ty QLQ–>Nhà đầu tư Uỷ thác

(Nghiệp vụ bảo lãnh phát hành) (Uỷ thác đầu tư)

Sau đây mình sẽ tập trung vào trường hợp số 2. Qũy đầu tư phát hành CCQ để lấy tiền đi đầu tư trái phiếu như thế nào. Trường hợp số 3 thì mình đã có bài viết mô tả ở đây: Công ty quản lý quỹ. Trường hợp số 1 thì qua case SCB và Chứng khoán Tân Việt thì đã quá nổi tiếng rồi.

Tổng quan:

Hoạt động quỹ mở bao gồm 2 mảng chính. Thứ nhất là hoạt động huy động vốn nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ. Thứ 2 là hoạt động đầu tư. Đối với Phát hành lại chia làm 2 dạng: phát hành lần đầu và phát hành lần tiếp theo (n lần cũng quy về lần tiếp theo luôn). Kết quả chốt ngoài, phát sinh theo từng đại lý phân phối, sau đó import kết quả vào phần mềm.

Căn cứ trên quy trình vận hành thực tế của khách hàng, Bravo sẽ tiến hành phân quyền và điều chỉnh bổ sung cho phù hợp – Đây chính là ý nghĩa của việc hiệu chỉnh, chứ không phải hiệu chỉnh là viết lại phần mềm từ đầu.

1. Cụ thể đi vào phần Khai báo bút toán giao dịch chứng chỉ quỹ.

Chúng ta sẽ khai báo giao dịch có tài khoản nợ có tương ứng. Có ba nhóm nghiệp vụ chính: Phát hành chứng chỉ quỹ lần đầu; phát hành chứng chỉ quỹ lần tiếp theo và Thực hiện quyền. Trong mỗi nhóm nghiệp vụ, ta sẽ khai báo các giao dịch chi tiết để phần mềm hỗ trợ chức năng hạch toán tự động. Với dữ liệu đầu vào có thể được nhận bằng hình thức kết nối với phần mềm quản lý giao dịch. Đầu ra là các chứng từ kế toán hạch toán tự động.

Khai báo bút toán giao dịch chứng chỉ quỹ

Danh sách chuyển tiền vào tài khoản lần đầu

Chức năng hạch toán tự động

Đi vào quy trình: Phát hành chứng chỉ quỹ lần đầu. Đầu tiên thì nhà đầu tư sẽ mở tài khoản giao dịch tại đại lý phân phối, thông tin nhà đầu tư sẽ được thể hiện trong danh mục tài khoản nhà đầu tư. Sau đó, nhà đầu tư sẽ thực hiện giao dịch đầu tiên là nộp tiền vào tài khoản của Qũy Mở tại ngân hàng giám sát. Ngân hàng giám sát xác nhận thì danh sách nhà đầu tư chuyển tiền sẽ được thể hiện ở danh sách nhà đầu tư chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ. Sau đó, nhà đầu tư thực hiện lệnh mua chứng chỉ quỹ lần đầu, nếu hợp lệ thì giao dịch sẽ thể hiện trên danh sách đặt mua chứng chỉ quỹ lần đầu. Qũy tiến hành phân bổ chứng chỉ quỹ dựa trên lệnh đặt mua của nhà đầu tư. Tự động các hạch toán đã khai báo như: chuyển tiền về tài khoản hoạt động; hạch toán ghi nhận góp vốn lần đầu; hạch toán ghi nhận các chi phí phát hành của công ty quỹ và đại lý phân phối. Đối với lệnh không hợp lệ, quỹ tiến hành hoàn tiền cho nhà đầu tư, thể hiện trong danh sách hoàn tiền nhà đầu tư, đồng thời có thể có một số hạch toán đi kèm, ví dụ: tính lãi dựa trên số tiền nhà đầu tư; thuế thu nhập cá nhân trên tiền lãi.

Sơ đồ quy trình giao dịch chứng chỉ quỹ lần đầu

Sơ đồ quy trình giao dịch chứng chỉ quỹ lần tiếp theo

Tạm ngưng một lát để Q&A các nội dung này trước nhé.

Câu hỏi: Tài khoản 114, 115 theo dõi chi tiết theo đối tượng được không ?

Trả lời: Theo nhu cầu, theo dõi được; bản chất cũng như công nợ, có thể khai báo để theo dõi chi tiết theo đối tượng, nhà đầu tư nào, số dư bao nhiêu; số tiền bao nhiêu.

Câu hỏi: Khi phát sinh tiền của nhà đầu tư nộp vào tài khoản của Ngân hàng giám sát, khi đó, xử lý trên phần mềm Bravo như thế nào?

Trả lời: Khách hàng phải tự chuẩn bị Danh sách nhà đầu tư chuyển tiền lần đầu theo template của Bravo, sau đó import danh sách này vào phần mềm Bravo; Bravo đã khai báo chức năng hạch toán sẵn à tự động tạo chứng từ hạch toán kế toán. (nợ 114- có 336). Sau đó, đã xét duyệt và chờ phân bổ, thì tiến hành hạch toán tiếp theo. Nợ 115- Có 114, chuyển tài khoản phong tỏa.

Câu hỏi: Nhà đầu tư sau khi mua xong, 3 hoặc 6 tháng sau, nhà đầu tư có nhu cầu bán lại chứng chỉ quỹ cho công ty, trên phần mềm xử lý như thế nào?

Trả lời: Nằm trong phần Chuyển quyền sở hữu, ghi nhận nhà đầu tư bán lại cho công ty quỹ hoặc nhà đầu tư mua bán với nhau. Làm phát sinh phí mua lại; thuế hoặc thay đổi số lượng chứng chỉ quỹ lưu hành. Về phần tính phí thì trên phần mềm có chức năng tính phí, nên khách hàng cứ chạy chức năng tính phí tự động là được, dĩ nhiên là trước đó, Bravo phải khai báo trong phần danh mục và công thức tính phí trước. Ngoài ra, số lượng chứng chỉ quỹ lưu hành còn liên quan đến phần tính NAV nữa.

Mời mọi người cùng xem qua bảng kê kết quả giao dịch chứng chỉ quỹ ở đây. Số chứng chỉ quỹ mua; bán; phí đi kèm theo từng tài khoản nhà đầu tư. Hạch toán bút toán phát hành lần tiếp theo cũng tương tự, được hạch toán tự động.

Danh sách phân bổ chứng chỉ quỹ lần đầu

Tiếp theo về chuyển quyền sở hữu: trên phần mềm Bravo cập nhật kết quả chuyển quyền sở hữu có bên chuyển quyền và bên nhận.

Danh sách giao dịch chuyển quyền sở hữu chứng chỉ quỹ

Thực hiện quyền là chức năng để tính và phân bổ về cổ tức. Sau khi nhận các thông báo về quyền, có thể là nhận cổ tức bằng tiền hoặc bằng chứng chỉ quỹ hoặc cả hai. Phần mềm dựa vào thông báo và tỷ lệ thuế để tính tự động theo lệnh của kế toán. Tất cả đều được hạch toán tự động.

Danh sách các nhà đầu tư nhận cổ tức bằng tiền mặt

2.Nguồn vốn hình thành từ các lần phát hành chứng chỉ quỹ sẽ được phân bổ để đi đầu tư.

Đầu tư thì sẽ có các loại tài sản đầu tư: Cổ phiếu; trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi. Phát sinh giao dịch kế toán hoạt động đầu tư, sẽ có những phiếu chứng từ ghi nhận lại là: Phiếu nhập mua; Phiếu xuất bán các khoản đầu tư. Mua cổ phiếu thì ghi nhận là mua trên sàn nào; theo số lượng, giá trị giao dịch bao nhiêu; Trái phiếu cũng tương tự. Đối với giao dịch đầu tư; nếu có kết nối với phần mềm quản lý core giao dịch qua API/ Data trung gian thì Bravo sẽ triển khai bổ sung. Còn không thì kết quả giao dịch từ công ty chứng khoán mail cho công ty quỹ qua bảng kê; import vào phần mềm Bravo để tạo chứng từ hạch toán ghi nhận lại. Cuối cùng, giá trị thị trường của các khoản đầu tư sẽ được đánh giá lại để lên NAV. Phản ánh được số lượng CCQ và giá trị NAV các nhà đầu tư đang nắm giữ.

Ví dụ đi chi tiết với nghiệp vụ của hợp đồng tiền gửi/ chứng chỉ tiền gửi, cần ghi nhận thông tin: ngày gửi, số tiền, kỳ hạn, lãi suất, ngày hiệu lực, những thông tin này để kế thừa kế toán tự động tính lãi dự thu. Đối với hợp đồng tiền gửi thì thường có trường hợp tái tục, phần mềm có chức năng tái tục hay tất toán. Để nếu tái tục thì tiếp tục gia hạn hợp đồng. Tât toán thì sẽ có chức năng kiểm kê theo ngày đáo hạn, sinh ra phiếu báo cáo, chứng từ sinh ra ở trạng thái chờ duyệt.

Danh sách hợp đồng tiền gửi theo dõi

Chi tiết thông tin hợp đồng tiền gửi

Đối với Trái phiếu thì khai báo trong danh mục đầu tư. Trái phiếu khai báo các thông tin như đơn vị phát hành, lãi suất coupon, kỳ. Những thông tin này để tính dự thu trái phiếu.

Danh mục đầu tư

Chi tiết thông tin trái phiếu

Cổ phiếu: bảng giá hiện tại đang dùng chức năng là import bảng giá chứng khoán.

Câu hỏi: Muốn kiểm tra số lượng chứng chỉ quỹ nhà đầu tư đang nắm giữ là xem ở đâu.

Trả lời: Xem báo cáo tổng hợp nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ (số 6); xem đến ngày; group theo từng đại lý phân phối và chi tiết từng nhà đầu tư trong đại lý đó; ngoài ra có các thông tin khác; số lượng ccq; lãi dự thu; chi phí và NAV cuối ngày.

Câu hỏi: Chức năng tính NAV hoạt động như thế nào.?

3.Chức năng tính NAV:

Trước tiên cùng xem qua quy trình tính NAV. 4 chức năng hạch toán ban đầu phục vụ các nghiệp vụ giao dịch chứng chỉ quỹ. Tính giá vốn chứng khoán: mục đích để xác định lãi lỗ các giao dịch đầu tư chứng khoán trong ngày và Đánh giá lại các khoản đầu tư theo giá đóng cửa mỗi ngày.

Quy trình tính NAV

Đối với danh mục đầu tư có trái phiếu, thì sẽ có tính dự thu trái phiếu liên quan. Tương tự cho lãi tiền gửi.

Về phần chi phí, có 4 loại hoạch toán chi phí: phí cố định; phí theo NAV; cắt phí theo tháng; quỹ.

Những phí nào hạch toán theo ngày; phí nào hạch toán theo tháng; phí nào hạch toán theo quý sẽ được khai báo trước.

Tổng hợp tất cả các khoản dự thu và phí và tài sản đánh giá để tính ra NAV của quỹ theo ngày.

Xem báo cáo NAV theo ngày hoặc theo kỳ.

4. Chức năng tính Phí trên Bravo.

Khai báo chức năng tính phí trên Bravo có thể hỗ trợ tính phí dựa trên công thức khai báo.

Chức năng quản lý chi phí

Danh mục phí

Chức năng hạch toán phí

Câu hỏi: Báo cáo NAV là tính theo ngày, tuần hay tháng hay quý.

Trả lời: NAV bắt buộc phải tính theo ngày, để còn căn cứ chuyển nhượng nhà đầu tư, để tính giá trị chuyển nhượng.

5. Báo cáo.

Báo cáo Qũy Mở bao gồm 2 bộ báo cáo theo quy định nhà nước, cần làm hàng tháng; báo cáo tài chính theo thông tư 198 và báo cáo quản trị theo thông tư 98.

Ví dụ: xem báo cáo tài sản theo thông tư 98; mẫu in theo mẫu chuẩn, ngoài ra Bravo có thể tích hợp logo của quỹ.

Ngoài ra báo cáo quản trị nội bộ, Bravo sẽ thiết kế thêm theo mẫu đặc thù của công ty mình.

Báo cáo tài sản theo thông tư 98

Câu hỏi: Phần mềm quản lý quỹ mở và phần mềm quản lý quỹ có tích hợp được với nhau hay không?

Trả lời: Sẽ là hai icon trên màn hình làm việc, tuy nhiên sẽ có những thông tin từ quỹ mở, bên bản phần mềm quản lý quỹ sẽ lấy dữ liệu để lên báo cáo tổng hợp quỹ. Hai bản phần mềm là hai database. Bởi vì 2 bản theo 2 thông tư khác nhau, quản lý quỹ là theo thông tư 125; quỹ mở theo thông tư 198. Danh mục tài khoản khác nhau nên không tích hợp vào được.

Câu hỏi: Phân quyền trên phần mềm Bravo như thế nào?

Trả lời: Bravo sẽ phân quyền chức năng; và thiết kế layout cho từng nhóm user.

Khi có người dùng mới hoặc gán phân quyền, chỉ cần tạo tài khoản cho user và phân cho user vào quyền thuộc nhóm nào là được. Chức năng phân quyền này, Bravo sẽ đào tạo và bàn giao lại cho admin bên phía khách hàng.

Câu hỏi: Việc đối chiếu với ngân hàng giám sát và VSD thì như thế nào?

Trả lời: Bravo sẽ hỗ trợ những báo cáo để công ty đối soát chéo với ngân hàng giám sát; VSD.Một số báo cáo ví dụ như: Báo cáo thống kê giao dịch nhà đầu tư.

Câu hỏi: Nếu sau này mở các loại hình quỹ khác thì vẫn sử dụng phần mềm quỹ mở luôn hay phải mở phần mềm khác?

Trả lời: Về mặt kế toán, mỗi loại hình quỹ có một thông tư quản lý riêng. Qũy ủy thác là tt 125; Qũy mở thông tư 198. Trong trường hợp mở thêm 1 quỹ mở B khác thì chỉ cần mở thêm đơn vị cơ sở trên 1 phần mềm quỹ mở thôi. Vẫn là n quỹ mở trong 1 chương trình và phân quyền.

Đối với quỹ khác: quỹ ETF; Thành Viên; Unilink thì sẽ phải mở bản phần mềm khác.

Hạ nguồn –Thực trạng mua bán nợ ở Việt Nam.

Bất động sản đến tay người tiêu dùng cuối, thông qua thị trường sơ cấp và cả thứ cấp. Ngoài ra, liên quan đến thị trường tài chính phía cuối của chuỗi, đối với các khoản nợ xấu bất động sản của các cá nhân thường sử dụng phương thức thanh toán vay ngân hàng, thì có phát sinh thêm một thị trường nữa, đó là thị trường mua bán nợ. Trong thị trường mua bán nợ này, có sự xuất hiện của một loại hình doanh nghiệp, liên kết chặt chẽ với các ngân hàng thương mại, đó là các Công ty quản lý tài sản, mua bán nợ-VAMC. Theo Thời báo kinh tế sài gòn ở bài viết: https://thesaigontimes.vn/chi-4-cong-ty-quan-ly-no-cua-ngan-hang-thuc-su-van-hanh/. Hiện nay, VAMC (“Công ty Quản lý tài sản”) chưa thể xử lý nhanh nợ xấu theo cơ chế thị trường do thiếu pháp lý hay tổ chức xếp hạng tín nhiệm, nhà đầu tư chuyên nghiệp, nguồn lực tài chính cũng hạn chế”, Bộ Tài chính cũng cho biết thêm: theo đó, tỷ lệ nợ xấu nội bảng, nợ bán cho VAMC xử lý và các khoản tiềm ẩn thành nợ xấu của hệ thống ngân hàng so với tổng dư nợ cho vay và đầu tư cuối 2019 là 4,43%, giảm so với mức 5,85% cuối năm 2018. Đề xuất giải pháp phát triển hoạt động mua bán nợ, Bộ Tài chính nêu ra ba nhiệm vụ trọng tâm gồm: Thúc đẩy phát triển các tổ chức mua bán nợ; Sửa đổi Luật dân sự phù hợp với vấn đề xử lý quyền thu giữ tài sản đảm bảo; Nghiên cứu khả năng chứng khoán hoá nợ xấu. Tuy đây là thực trạng chưa tích cực, nhưng cũng là một tín hiệu tốt về một thị trường tiềm năng còn nhiều dư địa để phát triển.

Đính kèm ở đây là yêu cầu của một công ty mua bán nợ, để mọi người có thể hình dung được bộ máy tài chính-kế toán của công ty mua bán nợ hoạt động như thế nào.

Tải yêu cầu

Kết luận

Một bức tranh tổng quan về thị trường tài chính của mảng bất động sản dưới góc nhìn cá nhân:

Tổng quan về thị trường tài chính của mảng bất động sản

Người tiêu dùng bỏ tiền ra mua nhà/ chung cư; Các công ty bất động sản mới lấy tiền đó đi thanh toán cho các nhà thầu; nhân sự; tổ đội để đổi lại tư liệu sản xuất: Đất đai; nhân công. Các nhà thầu lại lấy tiền đó lại đi phân phối lại, tạo ra giá trị thặng dư và đóng thuế cho nhà nước. Thuế là nguồn thu chủ yếu của ngân sách nhà nước, nhà nước điều hành chính sách tiền tệ thông qua hệ thống ngân hàng, cấp vốn cho các công ty tiến hành triển khai dự án xây dựng, bất động sản.

Trong chuỗi trên, bắt đầu từ người tiêu dùng có bỏ tiền ra chi tiêu hay không. Và kết thúc bằng việc Nhà nước điều hành chính sách tiền tệ thông qua hệ thống ngân hàng, thể hiện bằng mức lãi suất cao hay thấp.

Điểm sách: THE BIG SHORTS

Trong cuốn sách, xoay quanh là câu chuyện của 4 người đàn ông: Michael Burry; Jared Vennett; Mark Baum; Ben Rickert; và cách mà mỗi người đặt cược vào sự sụp đổ của thị trường bất động sản dưới chuẩn của Mỹ.

Đầu tiên là Michael Burry, anh đã đặt cược vào một loại Hợp đồng hoán đổi rủi ro tín dụng (CDS), đơn giản là một loại bảo hiểm đặt cược cho thị trường bất động sản. Nếu các khoản chứng khoán hóa được đảm bảo bằng thế chấp (CDO / MBS) giảm, thì các bên cung cấp Bảo hiểm cho Michael Burry sẽ phải trả tiền cho anh theo tỷ lệ đặt cược.

Xuất phát từ các giao dịch của Michael Burry, các ngân hàng đầu tư đã chú ý đến anh và trong đó Jared Vennett, một nhân viên giao dịch của ngân hàng đầu tư đã chú ý đến anh và mượn ý tưởng của Michael Burry để thực hiện phi vụ làm giàu cho riêng mình, bằng cách môi giới các sản phẩm CDS. Và Jared đã tìm được Mark Baum, giám đốc một quỹ phòng hộ. Mark là một người có tầm nhìn đầu tư và trước một cơ hội đầu tư như vậy, Mark cùng các cộng sự đi tìm đến các nhà đầu tư bất động sản cá nhân để tìm hiểu thực trạng tình hình, nơi tận nguồn của các khoản vay dưới chuẩn. Thứ mà là phát sinh cho các khoản CDO/ MBS được xây dựng nhiều tầng của của công ty tài chính. Thực tế chứng kiến cảnh các người lao động bình thường cũng có thể dễ dàng sở hữu 3-4 bất động sản cùng lúc, cũng như được gặp giám đốc các quỹ hưu trí đầu tư vào MBS. Mark đã nhận thấy rõ sự sụp đổ trước mắt của thị trường này.

Bên cạnh đó, 2 chàng trai trẻ Charlie và Jamie, trong một lần tình cờ phát hiện tài liệu về CDS khi đến ngân hàng đầu tư ở Phố Wall, đã quyết định đầu tư vào thị trường này. Tuy nhiên, vì thiếu vốn và kinh nghiệm, 2 chàng trai này đã nhờ đến Ben Rickert, một nhà giao dịch nổi tiếng về hưu và có quan hệ. Ben đã giúp 2 chàng trai trẻ này giao dịch thành công các hợp đồng CDS với ngân hàng đầu tư.

Tuy 4 nhân vật này, mỗi người là một câu chuyện về cách đánh cược với thị trường, nhưng ở họ có một điểm chung là nhận thấy sự mục nát của thị trường tài chính-bất động sản Mỹ. Vụ đặt cược của họ là để chống lại các định chế tài chính, các ngân hàng đầu tư, hay công ty Bảo Hiểm_AIG. Nhưng người thiệt hại nặng nhất là các tầng lớp cá nhân: người lao động, người nhập cư, các quỹ hưu trí. Họ sẽ chìm trong nợ nần, thất nghiệp, vô gia cư.

The big shorts

Đến năm 2008, bong bóng tài chính chính thức vỡ. Điều gì đến cũng sẽ đến, hàng loạt công ty tài chính, ngân hàng đầu tư phá sản.

Bốn nhân vật chính cuối cũng cũng đã thu về được khối tài sản đầu tư lợi suất 400-500%. Tuy nhiên, tâm trạng của mỗi người lại khác nhau. Michael lãi 2 tỷ 690 triệu USD, nhưng sau đó quyết định đóng quỹ đầu tư của mình. Mark cũng thu về khoản lợi 1 tỷ USD. Jared và Ben cũng thu về khoản lợi lớn. Nhưng cái giá phải trả của nền kinh tế Mỹ và thế giới là quá lớn:

5 nghìn tỷ USD từ quỹ lương hưu, bất động sản, tiết kiệm, trái phiếu đã bốc hơi. 8 triệu người mất việc ở Mỹ và hơn 6 triệu người mất nhà.

Một cuốn sách đã được chuyển thể thành phim, và có thể nói là kinh điển, kể về sự kiện sụp đổ của nền kinh tế Mỹ năm 2008. Xuất phát từ thị trường cho vay dưới chuẩn bất động sản Mỹ, lan rộng ra thị trường tài chính với các sản phẩm tài chính phức tạp: từ Bảo hiểm; CDO; Hợp đồng hoán đổi. Một bức tranh bao quát về chuỗi cung ứng tài chính. Cuốn sách đáng đọc và suy ngẫm nhiều lần để rút ra bài học cho bản thân.

Mọi người cũng có thể xem phim để tăng độ hấp dẫn.

Link mua sách tham khảo tại đây

Mua sách

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Tháng mười 20 2022

Các ý tưởng để chuyển đổi công việc kế toán trong thời đại số.

Nguyễn Dương Thái Chuyển đổi công cụ làm việc, Kinh Doanh Online, Phần mềm ERP, SalesMarketing chuyển đổi công việc kế toán, chuyên gia chuyển đổi số, giải pháp kinh doanh hiệu quả 0

Công việc của kế toán viên nói riêng và nhân viên văn phòng nói chung, là công việc làm công ăn lương bình thường. Ổn định nhưng thu nhập không cao. Để tận dụng thời gian rảnh rỗi sau giờ làm, đầu tư tiền bạc tích lũy cũng như sử dụng kinh nghiệm kỹ năng công việc full-time một cách khác. Sau đây là những việc mà mình nghĩ sẽ phù hợp để kế toán viên xem xét.

1.”Bán phần mềm kế toán hoặc trở thành chuyên gia chuyển đổi số nội bộ”

Why not? Từ việc quá là thân thuộc với công cụ phần mềm. Còn gì tiện hơn khi phát triển công việc tay trái-là bán và tư vấn triển khai phần mềm kế toán. Rõ ràng thì đây là một thứ đầu tiên mà các kế toán viên nên nghĩ đến trước tiên. Đây, mình đã có sẵn kinh nghiệm để có thể làm thành một ebook hoặc series chia sẻ cho các bạn làm kế toán để lựa chọn.

Tải sách

2. “Bán khóa học online: Kế toán cho chủ doanh nghiệp”.

Khoá học cho nhóm đối tượng: quản lý; giám đốc. Công cụ là misa và excel. Đây là một lựa chọn phải nói là không hề tồi. Bởi xuất phát từ thực tế là các bạn kế toán lên làm quản lý rồi thì bắt buộc có 1 task các bạn phải thực hiện là training cho nhân viên của mình. Vậy thì tại sao các bạn không customize một chút để phù hợp với một nhóm đối tượng khác đó là quản lý; chủ doanh nghiệp. Những người có nhu cầu hiểu về kế toán để quản trị để áp dụng vào công việc hằng ngày.

Trang youtube cá nhân

Tham khảo một số nguồn thông tin như:

Tham khảo hướng dẫn

3.”Bộ công cụ cắt giảm chi phí cho doanh nghiệp”.

Cắt giảm chi phí thì có thể hợp tác với partner và đội ngũ. Kiến thức, kinh nghiệm và kỹ năng cắt giảm chi phí thì có thể học và áp dụng được. Kế toán viên có thể biến mình trở thành một vai trò mới. Vai trò là nhà tư vấn cho chủ doanh nghiệp. Các bí quyết và cách theo dõi kế toán- tài chính trong doanh nghiệp phân phối và bán lẻ để lên kế hoạch, kiểm soát và theo dõi chi phí trong doanh nghiệp.

Công cụ có thể là các phần mềm dạng Saas hay các Excel template hay Ebook hướng dẫn dễ sử dụng.

Ai cũng dạy, tư vấn, training rồi thì chuyên gia làm giàu, khởi nghiệp, bán hàng. Mình không nói là những người dạy đó không giỏi, không có thành tựu hay là phi thực tế. Nếu bạn biết làm giàu thì đi mà làm. Mình nghĩ là việc kiếm tiền là của mỗi chủ doanh nghiệp, doanh nhân hay nói đúng hơn là nghề dạy nghề, bản thân người chủ doanh nghiệp sẽ là người sales đầu tiên.

Bộ ứng dụng phân tích dữ liệu

4.”Kế toán kiêm luôn mảng Nhân sự, Tài chính”, tại sao không?

Thực tế là người làm kế toán trong nhiều công ty cũng đảm trách luôn công việc quản lý chấm công và tính lương. Vậy thì tại sao không tận dụng để phát triển thêm kỹ năng mới như: Tuyển dụng; Đào tạo; Quản lý nhân sự; Đánh giá KPI- Lương – Thưởng. Bên cạnh công việc chấm công- tính lương mang nặng tính thực thi. Công việc này là công việc kiêm nhiệm nội bộ để mở rộng phạm vi task công việc. Tương ứng thu nhập cũng sẽ tăng theo.Tham khảo một số nguồn thông tin như: HRVN; Tailieunhansu.vn

Ngoài ra, lộ trình từ kế toán phát triển lên Tài chính là lộ trình phù hợp. Là một hướng đi mà các bạn kế toán viên hay các anh chị kế toán trưởng có thể tham khảo thêm.

Lộ trình phát triển kỹ năng bắt đầu bằng việc học và áp dụng những kiến thức, kỹ năng, công cụ mới vào công việc. Cùng tham khảo các khóa học về nhân sự và tài chính có thể áp dụng được ngay trong công việc hằng ngày của kế toán viên tại đây.

Khóa học quản lý cấp trung tại PTI

Khóa học ôn thi chứng chỉ CPA tại TACA

5.”Doanh nhân part-time”.

Đây cũng là một ý tưởng không hề tồi một chút nào. Các bạn kế toán có lợi thế là nắm rõ cấu trúc chi phí và dòng tiền bên trong doanh nghiệp. Thực tế cũng là rất nhiều chủ doanh nghiệp xuất thân từ kế toán. Các bạn có thể xem thử rất nhiều ý tưởng và template quản lý dự án kinh doanh riêng trên nền tảng Trello. Đây là một cuốn sách mình đánh giá là rất phù hợp với những bạn làm kế toán viên, muốn gia tăng thu nhập, tài sản nhưng vẫn gắn bó với công việc full-time của mình.

Ý tưởng ngành nghề

Có template để triển khai ý tưởng rồi thì tiếp theo là quy trình các bước lập chiến lược cụ thể bằng excel. Bước tiếp theo nữa là hiện thực hoá hệ thống bằng công cụ ví dụ: lựa chọn là Misa- Amis- Erp. Tóm lại là sẽ có những công cụ hỗ trợ, khá quen thuộc đi từ: Trello- Excel- Misa amis. Câu chuyện tiếp theo sẽ là xây dựng đội nhóm, chuẩn bị tài chính và thời gian cho dự án của mình. Sẽ có rất nhiều khó khăn nhưng rõ ràng cũng có thêm nhiều cơ hội để học hỏi những cái mới hơn. Tuy nhiên, các bạn kế toán nên xác định rõ vai trò chuyên môn của mình trong dự án part-time này là gì. Dĩ nhiên chắc chắn là sẽ phải bao gồm công việc Tài chính-kế toán; có thể kiêm luôn công việc Nhân sự ở Mục số 4.

Xem sách tại đây

DOANH NHÂN PART-TIME

Sống bằng nghề tay phải, giàu bằng nghề tay trái

Bạn đã sẵn sàng trở thành một Doanh nhân part-time chưa?

Trên thực tế, một số bạn trẻ bây giờ rất giỏi, có nhiều bạn sinh viên mới tốt nghiệp đại học đi làm toàn thời gian cho một công ty nhưng vẫn là một “chủ doanh nghiệp nhỏ” của một cửa hàng quần áo, hoặc có những bạn tận dụng thời gian rảnh rỗi của mình để tạo ra nhiều nguồn thu nhập tốt khác thông qua các công việc sáng tạo trên các nền tảng mạng xã hội.

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Brown Minimalist Cooking YouTube Channel Art

Tháng tám 23 2022

Pay It Forward

Nguyễn Dương Thái Phần mềm ERP chuyên gia chuyển đổi số, phần mềm Bravo, phần mềm erp 0

Kỷ niệm tròn 1 năm viết blog, cám ơn rất nhiều các anh chị đi trước đã hỗ trợ, hướng dẫn và đào tạo mình.

Hy vọng tài liệu này có thể là một công cụ tham khảo cho các bạn sales erp mới, vượt qua được 6 tháng đầu.

PAY IT FORWARD

PHẦN 1-CHÂN DUNG CỦA MỘT CHUYÊN GIA CHUYỂN ĐỔI SỐ NỘI BỘ

Ai là người có thể trở thành chuyên gia chuyển đổi số nội bộ
Lập đề án-triển khai-nghiệm thu
Chuyển đổi công cụ làm việc
Tại sao phải trở thành chuyên gia chuyển đổi số nội bộ
Phân tích nỗi đau của người làm chuyển đổi số nội bộ bằng công cụ Google Ads.

PHẦN 2-MỘT NGÀY CỦA NHÂN VIÊN SALES & MARKETING PHẦN MỀM ERP

PHẦN 3-MIỀN ĐẤT HỨA: ĐỐI TÁC VÀ CỘNG SỰ

PHẦN 4- NHỮNG TRẬN ĐẤU ĐÁNG NHỚ

PHẦN I-CHÂN DUNG KHÁCH HÀNG MỤC TIÊU

Phần này, mình sẽ mô tả chân dung của một chuyên gia chuyển đổi số nội bộ là gì ? Những nỗi đau họ gặp phải và hướng giải quyết.

PHẦN II-MỘT NGÀY KINH DOANH PHẦN MỀM SẼ NHƯ THẾ NÀO

Một ngày kinh doanh phần mềm sẽ bao gồm nhiều công việc, từ tìm kiếm khách hàng, chuẩn bị trước khi gặp khách hàng, cũng như theo dõi và xúc tiến các dự án để chốt hợp đồng.

PHẦN III-MIỀN ĐẤT HỨA_ĐỐI TÁC VÀ CỘNG SỰ

Chia sẻ một số góc nhìn của bản thân mình về môi trường bên trong một công ty công nghệ thuần Việt sẽ như thế nào. Vấn đề lương, thưởng, đồng nghiệp, thăng tiến trong công việc cũng như tiềm năng phát triển nghề nghiệp.

PHẦN IV-NHỮNG TRẬN ĐẤU ĐÁNG NHỚ

Tập hợp những câu chuyện bên lề của từng hợp đồng, khách hàng mà mình làm việc. Ghi lại những cảm xúc và hành trình thuyết phục khách hàng của mình như thế nào.

Tải sách tại đây

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Yellow & Black Modern New Video Youtube Thumbnail

Tháng bảy 5 2022

BUILD GIẢI PHÁP ERP 1 TỶ VNĐ CHO DOANH NGHIỆP NGÀNH GỖ

Nguyễn Dương Thái Ứng dụng ngành nghề chuyên gia chuyển đổi số, phần mềm Bravo, phần mềm erp, phần mềm erp ngành gỗ, phân tích chi phí, quản lý ngân sách 0

Phần 1- Tại sao lại là 1 tỷ đồng

Ngân sách, tuy không phải là yếu tố tiên quyết trong việc quyết định có triển khai một giải pháp phần mềm ERP hay không ? Nhưng nó là một thước đo để đánh giá tầm quan trọng của một dự án đối với doanh nghiệp.

Gỉa sử, doanh nghiệp có doanh thu 100 tỷ/ năm. Thì việc bỏ ra 1 tỷ đồng để triển khai hệ thống phần mềm ERP, phục vụ cho các phòng ban: Bán hàng; Mua hàng; Kho; Tài chính-kế toán; Nhân sự. Thời gian triển khai đến khi nghiệm thu là từ 6 đến 9 tháng.

So với việc bỏ ra 1 tỷ đồng để mua một tài sản khác là 1 chiếc fortuner phục vụ cho việc công tác của ban giám đốc và các phòng ban. Rõ ràng là giá trị mang lại của hai tài sản này là cực kỳ tương xứng với giá trị bỏ ra

Dark Blue and White Modern Gaming League Versus Youtube Thumbnail

Phần 2- Cấu hình giải pháp 1 tỷ đồng cung cấp gồm có gì ?

I. Quản lý Bán hàng:

Quản lý thông tin khách hàng
Lập đơn hàng bán/ hợp đồng bán
Báo cáo bán hàng

II. Quản lý Mua hàng

Quản lý thông tin nhà cung cấp
Theo dõi kế hoạch mua hàng
Theo dõi quy trình mua hàng: đề nghị mua hàng; thu thập báo giá nhà cung cấp; đơn hàng mua/ hợp đồng mua
Báo cáo mua hàng

III. Quản lý Kho

Bộ phận Kho sẽ sử dụng chức năng Kế toán hàng tồn kho để quản lý Kho.
Quản lý nhập xuất tồn theo kho (có theo dõi quy cách).
Hiệu chỉnh màn hình làm việc và phân quyền người dùng để bảo mật thông tin giữa Bộ phận Kho và Kế toán Kho).

IV. Quản lý Nhân sự-chấm công -tính lương

Quản lý tuyển dụng
Quản lý đào tạo
Quản lý thông tin nhân viên
Hỗ trợ báo cáo bảo hiểm xã hội
Chấm công
Tính lương

V. Quản lý Tài chính-kế toán

Theo dõi kế hoạch doanh thu, chi phí
Kế toán vốn bằng tiền
Kế toán mua hàng-công nợ phải trả
Kế toán bán hàng-công nợ phải thu
Kế toán hàng tồn kho
Tính giá thành sản phẩm-tập hợp chi phí theo công trình
Kế toán tài sản, công cụ dụng cụ
Kế toán tổng hợp

Phần 3 – Khả năng mở rộng trong tương lai

Quản lý sản xuất chuyên sâu, bao gồm các chức năng, phân hệ như:

Quản lý Kỹ thuật-công nghệ
Quản lý Kế hoạch-Triển khai-Thống kê sản xuất
Quản lý Kiểm soát chất lượng
Quản lý Xuất nhập khẩu

TẢI TÀI LIỆU

Ngoài ra, còn tiến hành cải tiến, quản lý chuyên sâu hơn các chức năng phân hệ đã triển khai như: Bán hàng; Mua hàng; Kho; Tài chính-kế toán; Nhân sự-lương.

Lưu ý: phần hoạch định năng lực sản xuất máy móc thiết bị là một phần khó, mình sẽ có một bài viết để trình bày riêng nhé.

Phần 4-Việt nam Rừng Vàng Biển bạc

Tản mạn một chút về tiềm năng và lợi thế của ngành gỗ-nội thất nói riêng và khai thác chế biến gỗ nói chung.

Là một người con Bình Đình, sinh ra lớn lên ở mảnh đất Hoài Nhơn. Làm việc và lập nghiệp ở TP.HCM nhưng mình vẫn luôn hướng về quê hương, mảnh đất nhiều nắng gió.

Bình Định có khí hậu nhiệt đới gió mùa, hàng năm có số giờ nắng trung bình trên 2.000 giờ, lượng mưa trung bình khoảng 2.000mm, rất thích hợp cho phát triển nông nghiệp, công nghiệp và du lịch.

Bình Định có rất nhiều chính sách ưu đãi, hỗ trợ doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp ngành khai thác và chế biến gỗ như:

+Hỗ trợ chi phí chuẩn bị đầu tư: Riêng đối với dự án đầu tư mới sản xuất sản phẩm gỗ nội thất được hỗ trợ 100% chi phí lập Báo cáo đánh giá tác động môi trường, tối đa không quá 30 triệu đồng/dự án.

+ Hỗ trợ chi phí đào tạo công nhân: Đối với các doanh nghiệp đầu tư sản xuất sản phẩm gỗ nội thất, mỗi năm được hỗ trợ 02 lần, mỗi lần hỗ trợ 70% chi phí thực tế thuê mướn chuyên gia tập huấn nâng cao kỹ thuật sản xuất cho tổ trưởng, tổ phó tổ sản xuất, tối đa không quá 50 triệu đồng/khóa học (tương đương 25 học viên).

Ngoài ra, Tỉnh Bình Định còn hỗ trợ nhiều chính sách khác như:

+ Hỗ trợ chi phí bồi thường, giải phóng mặt bằng

+ Hỗ trợ xử lý môi trường

+ Hỗ trợ hạ tầng kỹ thuật

+ Hỗ trợ cung cấp thông tin

+ Thời hạn giải quyết thủ tục hành chính

+ Hỗ trợ xúc tiến thương mại, du lịch: Các doanh nghiệp khi tham gia các sự kiện hội chợ, triển lãm sẽ nhận được mức hỗ trợ không quá 50% so với tổng chi phí thực tế; tối đa 20 triệu đồng/lần tham gia trong nước (tối đa 2 lần/năm) và 100 triệu đồng/lần nếu tham gia tại nước ngoài (1 lần/năm).

Thế nên anh em nào ở quê Bình Định khởi nghiệp ngành Gỗ muốn triển khai phần mềm ERP thì liên hệ mình nhé.

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Tháng năm 5 2022

Tại sao phải trở thành Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ ?

Nguyễn Dương Thái Chuyên gia CĐS-Nội bộ chuyển đổi số là gì, chuyên gia chuyển đổi số, phần mềm erp, quản trị doanh nghiệp 0

Phần 1- Hai thái cực của người làm Tài chính-kế toán doanh nghiệp ?

Dưới góc nhìn của mình qua bài viết: Chân dung của chuyên gia chuyển đổi số nội bộ-họ là ai ? Có một mẫu số chung nhất định của những anh chị làm quản lý Tài chính-kế toán trong doanh nghiệp: đó là có sự tự chủ và năng lực của một chuyên gia chuyển đổi số.

Trái ngược với đó, là một chút buồn mà mình đã kể đến cuối câu chuyện về : Khách hàng đầu tiên_hợp đồng khách hàng ngành gỗ của mình. Khi những anh chị phụ trách quản lý phòng tài chính-kế toán chia tay với công ty. Hay một câu chuyện xảy ra khá lâu rồi nhưng gần đây mình mới có dịp nhớ lại:

“ Cách đây hơn 1 năm, Chị có gọi mình lúc 8h tối. Chị hỏi thăm yêu cầu mà giám đốc đưa ra có giải quyết được không, chi phí khoảng bao nhiêu. Chị chia sẻ: em báo giá ít thôi để sếp còn làm, báo mắc quá sếp không chịu đâu. Mình cũng bảo lại là chị yên tâm, mình sẽ đề xuất chi phí tối ưu nhất. Bẵng đi một thời gian, vài tuần sau đó, mình lướt zalo thấy chị đăng stutus: Chia tay đồng nghiệp. Bỗng thấy có một sự buồn nhẹ. Chị là Kế toán trưởng của một công ty mà mình được phân công hỗ trợ, là khách hàng có giá trị hợp đồng lớn nhất mà mình phụ trách. Xuất phát từ yêu cầu quản trị của ban giám đốc, áp lực đặt ra cho chị là phải tổ chức hệ thống báo cáo mới hoàn toàn. Mà theo đánh giá của Bravo: Cấu trúc dữ liệu hiện tại, không thể đáp ứng được yêu cầu quản trị này; chỉnh sửa thì còn tốn công hơn việc xây mới. Biết là ca này khó, chị chịu áp lực nhiều nhưng mà: Chi phí-Tiến độ-Chất lượng: khó mà chu toàn cả ba biến số cùng lúc. Chị chịu áp lực về tiến độ phải có báo cáo gấp, tuần nào chị cũng gọi hỏi thăm : đã có giải pháp, đã báo giá cho sếp chưa. Khi mà chi phí Bravo đề xuất là không phù hợp với ngân sách của công ty (mình biết từ lúc trình báo giá); chất lượng thì không đáp ứng yêu cầu (cách giải quyết tạm thời của chị). Hẳn cũng đoán được lý do vì sao chị chia tay giám đốc- vị khách hàng mà chị không thể đáp ứng yêu cầu.”

Chính câu chuyện này đã làm cho mình suy nghĩ rất nhiều. Hai thái cực khác nhau hoàn toàn, có thể xem là một bên thành công, một bên chưa tìm ra lối thoát. Vậy với góc nhìn của mình, thì đâu là giải pháp để lật ngược tình thế ?

Phần 2- Đi tìm lời giải từ cộng đồng những khách hàng của Bravo ?

Mình có nghe ai đó nói rằng: Công việc trở thành Sự nghiệp khi bản thân người đảm nhận công việc đó có: Sự tự chủ-Sự tự hoàn thiện bản thân và có Cộng đồng cùng chia sẻ. Trong đó:

Sự tự chủ đón nhận món quà của thượng đế: chính là khách hàng. Vì đó là món quà nên ta có quyền nhận hay không nhận. “Câu này mình cũng nghe đâu đó trên mạng, thấy hay mà chẳng nhớ nguồn ở đâu”.

Sự tự hoàn thiện bản thân: chính là năng lực của người làm nghề, Bravo hay bất kỳ phần mềm kế toán-ERP nào khác chỉ là công cụ, là dịch vụ để phục vụ anh chị , để anh chị thể hiện năng lực của mình.

Và cộng động những doanh nghiệp chính là tập khách hàng của chị. Cộng đồng những người làm nghề, những bạn bè đồng nghiệp sẽ san sẻ và chia sẻ kinh nghiệm cho nhau.

Gần đây, mình có chốt được một hợp đồng triển khai phần mềm kế toán quản trị mới, chóng vánh và gọn gàng:

“ Công ty gia công sản phẩm cho ông lớn SS, quy mô giao hàng là toàn cầu ”. Từ lúc đi demo đến lúc ký hợp đồng, vỏn vẹn chưa đầy 1 tháng. Kể từ lần đầu tiên nghe điện thoại và trao đổi với chị mình đã cảm thấy cực kỳ dễ gần và thoải mái. Một kỹ năng mềm-giao tiếp và diễn đạt rất tự nhiên của chị làm mình rất đỗi ngạc nhiên. Vì những anh chị làm tài chính-kế toán mà mình hay gặp rất ít người thoải mái như vậy.

Đến khi demo phần mềm và trao đổi chi tiết hơn yêu cầu với chị tại nhà máy, mình mới cảm nhận được thêm nhiều điều hơn. Thứ nhất là chị gắn bó với công ty từ rất lâu, gần 20 năm. Rõ ràng, với thâm niên và sự gắn bó lâu đến như vậy, chị hẳn là người có tiếng nói và ảnh hưởng đối với ban giám đốc. Thứ hai là yêu cầu và nỗi đau của chị về triển khai phần mềm là rất rõ ràng, chị triển khai thất bại hơn 2 lần với các đơn vị khác, do đó đã thấm thía việc chất lượng dịch vụ khi triển khai phần mềm viết theo yêu cầu là quan trọng đến nhường nào. Thứ ba, thời điểm đầu tháng quý 2 này lại là cực kỳ thích hợp để chị chốt số liệu và chuyển sang hệ thống phần mềm khác. Cuối cùng là về khả năng tài chính cũng như ngân sách triển khai dự án phần mềm mà chị đặt ra là hoàn toàn phù hợp với Bravo. Thiên thời-địa lợi-nhân hòa đều có đủ cả. Thế nên, trên đường trở về công ty sau một buổi best-demo, mình đã tự tin nói với đồng nghiệp sẽ chốt được hợp đồng này.

Hiện tại, dự án đang trong quá trình triển khai. Tuy nhiên, với những lần xúc tiến và khảo sát tại nhà máy. Được gặp và trao đổi thêm với chị, mình có thêm nhiều cảm nhận hơn về trưởng bộ phận tài chính-kế toán như chị: Kỹ năng mềm cực kỳ cứng và kỹ năng cứng cực kỳ mềm. Dưới đây là một số cảm nhận của mình về chị.

Phần 2- Tự chủ

Khách hàng của chị là ai ? Họ cần gì ?

Mình thấy được phần nào lý do vì sao chị có sự tự quyết cao về ngân sách như vậy. Một phần vì chị đã thất bại nhiều khi triển khai các phần mềm khác. Phần vì chị có tiếng nói trong công ty. Gía trị chị mang lại cho công ty không chỉ ở việc tổ chức bộ máy kế toán viên cho phòng tài chính kế toán mà chị còn:

Tối ưu chi phí thuế cho doanh nghiệp;
Thu về nguồn tài chính từ thuế đầu vào;
Kiểm soát chi phí trong doanh nghiệp, đặc biệt là chi phí lương- tức là có sự mở rộng phạm vi chức năng phòng kế toán sang phạm vi quản lý nhân sự luôn;
Lên phương án và giải quyết bài toán nguồn vốn cho doanh nghiệp. Với doanh nghiệp sản xuất nói riêng, dòng tiền là cực kỳ quan trọng. Không chỉ quản lý được rủi ro về thanh toán của khách hàng, công nợ của nhà cung cấp, chị còn xử lý được phương án vốn cho doanh nghiệp thông quan phương án vay vốn và tín dụng với ngân hàng.
Và đặc biệt quan trọng là kỹ năng mềm, kỹ năng quan hệ nhà đầu tư, ngân hàng, khách hàng, đối tác.

Bản thân mình thấy việc bổ sung kiến thức và kinh nghiệm cho những mảng này hoàn toàn có thể có lộ trình và được bồi đắp lên dần. Chứng chỉ CPA vừa là công cụ để học tập nâng cao kỹ năng chuyên môn nghiệp vụ, vừa là bước đệm để chứng minh năng lực của nhân sự tài chính kế toán đối với chủ doanh nghiệp.

Phần 3- Tự hoàn thiện bản thân-Áp dụng chuyển đổi số vào công việc quản lý.

Và quan trọng hơn hết là tư tưởng mới, áp dụng chuyển đổi số vào công việc, để trước hết là số hóa dữ liệu, số hóa quy trình làm việc ( không phải phụ thuộc vào nhân sự cấp dưới-đây là một trong những mục tiêu của dự án mà chị nhắc đi nhắc lại nhiều lần ) tiến tới số hóa quá trình ra quyết định với sự trợ giúp của phần mềm.

Chính tính mới mẻ, dám chấp nhận thay đổi để hoàn thiện. Dĩ nhiên sẽ có những rủi ro, nhưng đi cùng với đó là những lợi ích to lớn cũng như sự hoàn thiện bản thân, tự tạo thêm tình yêu trong công việc. Bởi tình yêu luôn cần sự tươi mới mà đúng không mọi người.

_Yellow Professional Gradient User Persona Company Presentation

Phần 4- Cộng đồng.

Mình cũng chân thành cảm ơn anh chị nào đã giới thiệu Bravo cho khách hàng này của mình. Rõ ràng, lời giới thiệu đến từ bạn bè, đồng nghiệp, cộng đồng những người làm nghề chuyên nghiệp sẽ có giá trị hơn gấp trăm lần những lời quảng cáo, marketing trên các phương tiện truyền thông. Trong buổi demo với chị, mình có kể ra một số cái tên trong ngành mà chị có thể biết, may mắn sao khi một trong số đó là đối tác của chị và chị cũng chia sẻ là có một người bạn thân của chị đã dùng phần mềm Bravo và rất thích khâu chăm sóc, dịch vụ sau nghiệm thu tận tình của Bravo nên giới thiệu cho chị. Cũng phải nói rằng, chị đã may mắn có những người bạn, đồng nghiệp để cùng chia sẻ và giải quyết khó khăn trong công việc.

Cùng xem thêm danh sách hơn 3900 khách hàng đang sử dụng phần mềm Bravo tại đây, biết đâu trong số đó có những người bạn, người đồng nghiệp của bạn trong tương lai nhé

Phần 5-Tạm kết

Vậy thì tại sao phải trở thành Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ ?

Qua câu chuyện của người chị vừa rồi, mình nhận thấy có một con đường mòn mà khá nhiều anh chị nằm ở thái cực thành công đã đang và sẽ trải qua. Đó là chuyển đổi số, nói hoa mỹ thì là chuyển đổi số, nói bình dân thì là hệ thống hóa quy trình làm việc, dữ liệu, ra quyết định dựa trên số liệu.

Doanh nghiệp phải lớn lên, phải tăng trưởng thì thu nhập của người lao động mới được tăng theo, quy mô nhân sự mới gia tăng, cơ hội thăng tiến mới rộng mở. Mà khi doanh nghiệp lớn lên, quy trình liên phòng ban, dữ liệu sinh ra nhiều thì hệ thống phần mềm quản lý doanh nghiệp giống như bộ quần áo cho doanh nghiệp cũng phải thay đổi kích thước. Chính vì vậy, ngoài việc tự chủ trong công việc để đáp ứng mục tiêu của doanh nghiệp và gắn kết với đồng nghiệp để giải quyết khó khăn trong công việc, quản lý phòng tài chính-kế toán nói riêng và quản lý các phòng ban nói chung phải trang bị thêm cho mình kiến thức-kỹ năng-kinh nghiệm về chuyển đổi số hay nói cách khác là Phải trở thành Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ.

Cùng xem thêm những bài viết trong chủ đề: Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ của mình ở đây nhé.

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Tháng Một 5 2022

Viết Yêu cầu phần mềm/ Hồ sơ mời thầu phần mềm ERP

Nguyễn Dương Thái Chuyển đổi công cụ làm việc, Đấu thầu qua mạng, Phần mềm ERP, SalesMarketing, Tiếp thị liên kết chuyển đối số, chuyên gia chuyển đổi số, hồ sơ mời thầu, phần mềm erp, viết yêu cầu phần mềm 0

Phần 1- Tại sao phải viết mô tả yêu cầu phần mềm/ hồ sơ mời thầu

Đặt vấn đề

Đối với những doanh nghiệp có yêu cầu quản lý tổng thể và đặc thù, việc xác định rõ yêu cầu và phạm vi của bản thân doanh nghiệp là điều kiện tiên quyết để NCC đưa ra giải pháp và dự toán chi phí triển khai

Đặc biệt, đối với người quản trị dự án ERP ( giám đốc dự án) sẽ chỉ nắm tổng quan chứ chưa chi tiết các đầu mục công việc của các phòng ban. Việc thống nhất phạm vi yêu cầu, các đầu mục công việc còn để tạo động lực, một phép thử cho động lực triển khai phần mềm ERP của các phòng ban và quản lý liên quan.

Mục tiêu bài viết

Xây dựng một phương pháp tiếp cận để xây dựng bản mô tả yêu cầu/ hồ sơ mời thầu để:

Làm việc nội bộ với các phòng ban liên quan, bổ sung và chỉnh sửa, thống nhất phạm vi cuối cùng.
Dựa trên thống nhất cuối cùng này, làm tiêu chuẩn để mời NCC và đánh giá các NCC.

Phần 2 – Ai là người tham gia ?

Trưởng dự án/ chuyên gia chuyên đổi số nội bộ
Trưởng các phòng ban
Nhân viên thực hiện nghiệp vụ
Bộ phận kiểm soát nội bộ
Ban giám đốc

Viết yêu cầu phần mềm/ hồ sơ mời thầu không chỉ là ghi nhận lại yêu cầu đầu ra hệ thống phần mềm quản lý doanh nghiệp, mà đây còn là cơ hội, một bước chuẩn bị để công ty chuẩn hóa quy trình, xây dựng nội lực và sự hệ thống của toàn bộ doanh nghiệp. Là bước điều kiện cần để chuyển đối số thành công.

Mình đã có tiếp xúc với những anh chị ở vị trí Trưởng dự án, có người nhanh thì 1 năm, chậm 3 năm, hay có những anh chị chuẩn bị và gắn bó với công ty mười mấy năm, tự tay viết phần mềm bằng access để quản lý cho từng phòng ban.

Do đó, tùy vào nội tại của mỗi doanh nghiệp mà quá trình này có thể diễn ra nhanh hoặc chậm. Sau đây là những công việc cần thực hiện giữa Tổ dự án ERP, đứng đầu là Trưởng dự án và các nhân sự khác trong công ty bao gồm: Trưởng các phòng ban, Nhân viên thực hiện nghiệp vụ, Bộ phận kiểm soát nội bộ, Ban giám đốc:

Phần 3- Các bước thực hiện

Phần hai đã mô tả quy trình làm việc nội bộ trong công ty giữa Tổ dự án và các phòng ban có nhu cầu. Sau đây mình xin giới thiệu quy trình tiếp cận và làm việc với các đối tác bên ngoài. Việc hiểu nội bộ bên trong là điều kiện cần, điều kiện đủ là phải lựa chọn đối tác bên ngoài phù hợp nữa:

Bước 1:

Tham khảo hồ sơ mời thầu trên mạng. Thông qua cổng thông tin đấu thầu, mọi người có thể tìm kiếm các gói thầu tương tự ngành nghề và phạm vi yêu cầu của doanh nghiệp mình, lấy đó ra là nội dung tham khảo và làm cơ sở để điều chỉnh. Ngoài ra, còn các nguồn khác như các tài liệu chuyên ngành, các hồ sơ mẫu miễn phí trên internet. Xem thêm bài viết về: sử dụng phần mềm đầu thấu qua mạng để xem chi tiết

Bước 2:

Xây dựng mô tả theo mẫu hồ sơ mời thầu và căn cứ dựa trên yêu cầu thực tế tại doanh nghiệp. Xem thêm bài viết mẫu Yêu cầu đặc thù ERP ngành may mặc xuất khẩu để tham khảo. Ngoài ra, có thể tham khảo các giải pháp đặc thù theo từng ngành nghề của Bravo ở đây để lấy làm nội dung tham khảo.

Bước 3:

Tra cứu các đơn vị trên mạng cung ứng giải pháp ngành nghề và mời demo giới thiệu phần mềm – trao đổi – nhận báo giá. (Semrush/ Google). Xem thêm bài viết về Review các phần mềm quản lý bất động sản ở đây để xem chi tiết

Bước 4:

Tập hợp các báo giá để xây dựng cấu trúc: Phạm vi – chi phí – thời gian triển khai – chính sách dịch vụ. Xem thêm bài viết: Thử tính chi phí xây dựng phần mềm ERP ở đây.

Bước 5:

Ở bước này, sau khi nắm được tình hình nội bộ và khả năng đáp ứng của thị trường. Tiến hàng làm việc nội bộ lại với các phòng ban + ban giám đốc lần nữa để xác định scope of work, phân chia các giai đoạn và tiến độ triển khai cụ thể + tương ứng với chi phí phát sinh. Phê duyệt ngân sách và bắt đầu chạy dự án.

Bước 6:

Mở thầu chính thức (tìm kiếm nhà cung cấp chính thức).

Phần 4-Ví dụ một khách hàng ngành giáo dục

Đây là một khách hàng điển hình cho bài toán viết yêu cầu mời nhà cung cấp phần mềm ERP báo giá. Từ các nguồn tham khảo tài liệu catalogs sản phẩm, trưởng dự án có những đầu mục công việc cần triển khai cho các phòng ban (xuất phát từ mong muốn của ca nhân trưởng dự án_là đối tác làm việc với Bravo. Mong muốn có phần mềm để các phòng ban sử dụng, hạn chế các thao tác nhập liệu, kiểm soát tốt bài toán quản lý chi phí, ngân sách, kế hoạch tài chính của công ty và các chi nhánh.

Đây là hình ảnh minh họa các đầu mục do khách hàng gửi sang.

Rõ ràng, những đầu mục này chưa thể gọi là yêu cầu để gửi cho NCC phần mềm ERP báo giá được. Do đó, một cách thân tình, mình cần hỏi thăm để nắm phạm vi, chốt phương án để báo tham khảo cho khách hàng.

Làm rõ quy mô: chi nhánh là cơ sở.

Quy mô là như thế nào ? Cấp độ nào; loại hình trường; bao nhiêu lớp ?
Mục đích để biết thử lượng dữ liệu phát sinh là Nhiều; vừa phải hay ít.

Mua hàng/ Kho.

Quy trình duyệt chứng từ qua bao nhiêu cấp ? Lấy ví dụ: Kế hoạch mua sắm chi tiết đến mức độ nào: theo tháng; theo khoản mục; theo mã; bộ phận ? Phát sinh từ Bộ phận quản lý –> Bộ phận Cơ Sở Vật chất –> Mua hàng –> Ban giám đốc của trường –> Trụ sở/ công ty mẹ.
Quy trình có chia ra theo nhóm vật tư/ tài sản-ccdc hay không ?
Với quy trình không phải mua sắm thay thế mà là quy trình sửa chữa lớn; mua sắm tài sản hay dự án xây dựng cơ bản thì như thế nào ?
Đối với Kho thì hiện tại đang có những kho nào. Quản lý theo barcode; vị trí cũng có nhiều cấp độ:
- Cấp độ 1: Là đã có sẵn thiết bị quét barcode cầm tay; đã có quy trình tạo và thiết bị in tem barcode; đã có sơ đồ kho; vị trí và quản lý nhập xuất-kiểm kê theo vị trí.
- Cấp độ 2: Ứng dụng app mobile để kiểm kê kho; kiểm kê tài sản/ccdc. Chụp hình hiện trạng để phát hiện sự cố/ báo hỏng tài sản/ccdc.

Kế toán:

Quản lý vốn vay theo quy trình như thế nào? Cũng có nhiều cấp độ khác nhau như: Đi từ Kế hoạch tín dụng –> Hợp đồng thế chấp –>Hợp đồng vay. Quản lý được chi tiết như này thì quá tốt rồi. Nhưng cũng phải xem lại quy trình hiện tại và nhân sự có đang làm như trên không. Bởi áp dụng thì cần có quy trình duyệt; phân quyền cho các cấp lập; duyệt.
Có Tính giá thành và giá vốn sp không? Nếu có thì bài toán hạch toán lương thực hiện như thế nào: lấy dữ liệu lương đã phân bổ sẵn để import vào phần mềm hay là dùng chức năng kết nối với EMS.

Có cần chức năng Kế toán đầu tư xây dựng cơ bản không?

Tài chính –> Cấp độ quản lý tài chính tùy thuộc vào quy mô của mỗi công ty mà độ phức tạp khác nhau.

1 trụ sở chính với 2 chi nhánh hoạt động tương tự nhau sẽ khác với mô hình trụ sở chính quản lý 1 nhóm các công ty; 1 nhóm các trường đại học; rồi 1 nhóm các trường K1-2.
Về mặt chức năng cũng có nhiều gói chức năng, thường thì Mô hình tài chính mỗi công ty mỗi khác nhau nên Khách hàng lúc ký hợp đồng chỉ chốt ý tưởng; gửi các mẫu excel đang theo dõi sang cho Bravo và Bravo xác nhận là có làm được hay không thôi. Chứ chức năng này thực sự không phải là 1 module chuẩn và cũng không có công thức tính giá chuẩn; gọi là Case by case; tùy vào yêu cầu của khách hàng mà tính toán khối lượng công việc và báo giá. Ví dụ như các gói chức năng:
- Lập mô hình tài chính dài hạn và thẩm định dự án đầu tư: theo kinh nghiệm thì một số khách hàng có quản lý nội dung này bằng excel; nhưng để đưa vô phần mềm thì là 1 bài toán khó. Một số khách hàng có ký nội dung này nhưng khi thực tế triển khai thì không có nhân sự phụ trách –> thanh lý nội dung này.
- Lập; quản lý và dự báo kế hoạch tài chính: dừng lại với bài toán Lập và quản lý BCTC Kế hoạch (gồm cả KQKD kế hoạch; Dòng tiền kế hoạch); phần mềm chưa lên được dự báo từ số liệu có sẵn.
- Hay cụ thể hơn là quản lý kế hoạch mua sắm; kế hoạch doanh thu; kế hoạch đầu tư xây dựng cơ bản. Và lưu ý là đứng dưới góc độ chủ đầu tư thì Đầu tư xây dựng cơ bản sẽ khác với tổng thầu xây dựng.

Kết nối với CRM.

Tại không lại không cần chức năng kết nối với phần mềm EMS. Các nội dung như: danh mục đối tượng HSSV; Lớp; học phần rồi đơn hàng; Thu chi; đặc biệt là phần phân bổ doanh thu; bù trừ cũng quan trọng trong phần kế toán mà.
CRM thì định nghĩa bao gồm: Marketing; Sales và CSKH. Vậy dữ liệu cần đồng bộ sang như: Khách hàng tiềm năng; Danh sách các chương trình/ chiến dịch Marketing và chi phí phát sinh tương ứng; Đơn hàng/ hợp đồng; là đã đủ rồi chăng ?

Rồi ngoài lề 1 chút là vấn đề nhu cầu này là từ trên xuống hay là từ dưới lên.

Và hiện tại thì anh đối tác của mình đã có file mô tả chi tiết nhu cầu RFQ chưa?

Chứ tóm tắt đầu mục như trên thì Bravo chưa thể báo giá chính xác được. Do mỗi khách hàng của Bravo có quy mô và chức năng khác nhau. Các đầu mục lớn như trên chỉ là chỉ dẫn để nắm thông tin thôi. Vì bảo mật nên không liệt kê chi tiết phạm vi và độ khó của từng đầu mục.

1. Nếu là từ trên xuống (tức là chỉ thị của ban giám đốc) thì theo kinh nghiệm của Bravo được thấy ở quy trình một số công ty khi mời thầu là: Có thể xin ban giám đốc chỉ thị để có chi phí khảo sát. Tức là có thể thuê bộ phận tư vấn thuê ngoài hoặc chỉ định bộ phận IT nội bộ tự khảo sát các phòng ban và lập file RFQ (Requests for Quotation) cấp độ chi tiết hơn. Kết quả này được tập hợp từ các buổi Survey thu thập ý kiến nội bộ; quy trình và yêu cầu nội bộ. –> Gửi yêu cầu này cho các nhà cung cấp để chào giá cạnh tranh sẽ chính xác hơn.

2. Nếu là từ dưới lên (tức là anh đối tác đang làm các bước chuẩn bị để trình phương án sơ bộ + chi phí dự kiến để trình lên ban giám đốc xin chủ trương).

Để có mức ngân sách dự kiến đảm bảo bộ tin cậy để tham khảo. Đối tác_trưởng dự án cần đánh giá chi tiết hơn yêu cầu của các phòng ban bên dưới. ” Có thể em sẽ gửi anh 1 bảng tổng hợp câu hỏi để anh làm việc trước các phòng ban.”

“Ví dụ cà phê hay nói chuyện thân mật chẳng hạn. Rồi sau đó em sẽ gửi anh file tổng hợp nhu cầu và giải pháp để anh tham khảo –> Lên ngân sách dự án và làm tờ trình trên đó. Em cũng hiểu là khó để có thể setup buổi họp với các phòng ban lúc này, vì đây là dự án anh ấp ủ thôi, chứ chưa có bgđ thông qua và các phòng ban cũng chưa biết họ có ý định hay nhu cầu chuyển đổi hay không.”

3.Nếu mà kết hợp được cả hai hướng thì quá tốt. Xin ban giám đốc chỉ đạo để 1 đơn vị qua khảo sát rồi lấy yêu cầu chi tiết đó gửi cho các NCC khác. Bravo tình nguyện làm đơn vị khảo sát đó.

Phần 5- Tổng kết

Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ hay trưởng dự án phần mềm quản trị doanh nghiệp là một chiếc mũ mới cho quản lý và các giám đốc trong các doanh nghiệp. Các công ty vừa và lớn cũng đã quan tâm nhiều hơn đến việc xây dựng đội ngũ IT inhouse để xây dựng và phát triển hệ thống ERP của doanh nghiệp.

Cám ơn mọi người đã đọc hết bài viết. Hẹn mọi người trong những bài viết tiếp theo của series: Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ. Cùng xem lại bài viết: Chân dung của một chuyên gia chuyển đổi số nội bộ để xem bạn có đang có chiếc mũ này không nhá.

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất

Tháng Một 4 2022

Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ-Họ là ai ?

Nguyễn Dương Thái Chuyên gia CĐS-Nội bộ chuyển đối số là gì, chuyên gia chuyển đổi số, phần mềm erp, quản lý dự án ERP 0

Phần 1- Chuyên gia chuyển đổi số nội bộ – Họ là ai ?

Chuyển đổi số là gì ?

Có rất nhiều khái niệm và định nghĩa về chuyển đổi số. Ngoài ra, nhiều phạm vi và đối tượng áp dụng khác nhau: như cá nhân; doanh nghiệp; tổ chức chính phủ. Theo quan điểm của người viết đối với chuyển đối số trong doanh nghiệp : là một quá trình bao gồm 3 bước.

Thứ nhất là số hóa dữ liệu, tức là các nguồn dữ liệu được lưu trữ dưới dạng file giấy, lưu trữ phân tán ở các phòng ban sẽ được số hóa dưới các định dạng phù hợp: như file word, pdf, cơ sở dữ liệu tập trung SQL.

Thứ 2 là số hóa quy trình làm việc, tức là thay vì giao tiếp giữa các phòng ban và khách hàng thông qua công cụ thủ công như: in và trình file cứng, duyệt chứng từ bằng cách đính kèm qua mail, tiến hành lập, phê duyệt, giao việc nội bộ cũng như giao tiếp với khách hàng trực tiếp trên cùng nền tảng phần mềm CRM, ERP, App mobile, Web, sử dụng hóa đơn điện tử tự động.

Thứ 3 là số hóa mô hình kinh doanh, tạo nên một doanh nghiệp hướng dữ liệu, phân tích-ra quyết định dựa trên số liệu và thống kê báo cáo phân tích rõ ràng.

Ai có thể trở thành chuyên gia chuyển đổi số nội bộ

Và dĩ nhiên trong quá trình chuyển đổi đó cần có nguồn nhân lực cả ở bên ngoài và bên trong. Nguồn nhân lực bên ngoài chính là các đơn vị tư vấn, nhà cung cấp, các chuyên gia tư vấn chuyển đối số- giống như một huấn luyện viên thuê ngoài. Nhưng với doanh nghiệp có quy mô vừa và lớn, vai trò của chuyên gia chuyển đổi số nội bộ cũng cực kỳ quan trọng, người vừa có chuyên môn về chuyển đổi số, vừa nắm bắt và hiểu rõ yêu cầu cũng như sức mạnh nội tại của doanh nghiệp. Không ai khác, đó chính là giám đốc doanh nghiệp, là các trưởng-giám đốc các phòng ban. Cụ thể đó là: Kế toán trưởng- Giám đốc tài chính- Giám đốc kinh doanh và kế hoạch- Tổng giám đốc.

Nhân khẩu học

Tên

Mô tả

Tuổi

Địa điểm

Vị trí

Sở thích

Chị Hoa

Bận rộn, hoạt bát, dứt khoát

Trên 35

HCM

Kế toán trưởng

( công ty CP niêm yết)

Nhà cửa

Anh Thái

Điểm tĩnh, hào sảng. Tận tụy, tự tay lập trình hệ thống access

Trên 50

Miền Tây

Trưởng phòng KH-ĐT

(công ty nhà nước)

Tenis, Gỗ -nội thất, Ô tô

Anh Đức

Có chuyên môn và kinh nghiệm triển khai ERP nước ngoài

Trên 40

Đồng Nai

Giám đốc tài chính

(công ty FDI)

????

Mục tiêu và công cụ làm việc

Tên

Mục tiêu

Động lực

Công cụ làm việc

Chị Hoa

Giải quyết công việc, giải phóng quy trình làm việc thủ công, tự động hóa quy trình, tăng chính xác và lưu trữ thông tin

Deadline và Yêu cầu từ trên đưa xuống

Excel, Base… những phần mềm đóng gói và thủ công

Anh Thái

Chuyển đổi số hệ thống phần mềm Access anh tự viết. Dự án để xứng với quy mô và tầm vóc của công ty

Cánh tay phải của giám đốc và chủ tịch.

Hệ thống phần mềm thô sơ tự phát triển. hoặc có thể dùng bộ phần mềm riêng lẻ cho từng phòng ban: Misa/ Base/ Kios/ Excel

Anh Đức

Xây dựng hệ thống và quy trình tự động chuẩn chỉnh_ kết hợp Oracle và Bravo

Năng lực và kinh nghiệm nghề nghiệp: CFO triển khai nhiều hệ thống ERP

Phần mềm ERP nước ngoài: SAP/ Oracle/ Sun systems

Phần 3 – Kênh gây ảnh hưởng đối với Persona

Trong ví dụ bên trên, mình đã đưa ra 03 nhân vật giả định- những chuyên gia chuyển đổi số nội bộ để mọi người dễ hình dung từ: ngoại hình, tính cách, vị trí công việc đến công cụ và mục tiêu cụ thể đối với chuyển đổi số trong nội bộ doanh nghiệp. Vậy, những kênh tương tác và gây ảnh hưởng nào có thể tác động đến chị Hoa, anh Thái, anh Đức. Mình cũng có một mô tả cụ thể dưới đây, các kênh ảnh hưởng và yếu tố ảnh hưởng chính đến từng nhóm đối tượng Persona giả định:

Tên

Kênh gây ảnh hưởng

Chị Hoa

Tin tưởng vào những người, đối tác, nhà cung cấp đã làm việc: bộ phận kỹ thuật triển khai những dự án cũ–> khách hàng tin tưởng và liên lạc để mở rộng yêu cầu

Anh Thái

Ý kiến của các công ty trong ngành: giới thiệu và kiểm tra chéo giữa các công ty trong ngành với nhau.

Anh Đức

Thực tế: Để thuyết phục anh Đức, giám đốc-lãnh đạo công ty phải xuống thuyết phục bằng kỹ thuật và kinh nghiệm thực tế

Có thể thấy, với mỗi Persona, có những kênh tiếp cận và liên hệ để gây ảnh hưởng khác nhau. Nắm bắt được điều này sẽ gia tăng cơ hội hợp tác giữa công ty và nhà cung cấp giải pháp chuyển đổi số bên ngoài.

Phần 4- Tổng hợp và phân tích

Tổng hợp các thông tin bên trên, ta có thể có một hướng dẫn ngắn gọn đối với các Persona như sau:

Chị Hoa cần giải quyết công việc, số hóa quy trình làm việc. Làm việc với chi Hoa, cần chuẩn bị Giải pháp đã thành công và nhân sự triển khai thân thuộc.

Anh Thái cần một hệ thống tổng thể ERP, một đối tác tin tưởng. Làm việc với anh Thái, cần chuẩn bị Giải pháp thành công; danh sách các đối tác khác có thể referral được và để khách hàng tự đề xuất phương án làm việc.

Anh Đức cần một sự thuyết phục có căn cứ và số liệu tin cậy. Làm việc với anh Đức, Cần chuẩn bị Nhân sự tư vấn có kinh nghiệm và có quyền quyết định tại chỗ. Thuyết phục ngay lần gặp đầu tiên là bí quyết.

Phần 5-Hành động

Dưới góc độ các anh chị là đối tác chuyển đổi số bên ngoài, những nhà cung cấp dịch vụ chuyển đổi số. Việc nắm bắt được tâm lý cũng như chân dung của chuyên gia chuyển đổi số nội bộ là tiền để để lên chiến lược và chiến thuật hành động, từ đó gia tăng cơ hội hợp tác giữa hai bên.

Ngoài ra, sales marketing phần mềm ERP sẽ có phác họa chân dung đối tác mục tiêu. Làm cơ sở để tìm kiếm đối tác mới, tiềm năng chuyển hóa thành khách hàng trong tương lai.

Xin gửi mọi người tóm tắt nội dung của bài viết hôm nay tại đây, giành cho các bạn sales và marketing phần mềm ERP.

Tải tài liệu

Còn đối với chuyên gia chuyển đổi số nội bộ, bước tiếp theo sẽ là các bước: xây dựng yêu cầu nội bộ, đánh giá nhà cung cấp, quản trị rủi ro và làm việc với nhà cung cấp. Mời mọi người đón đọc tiếp các bài viết tiếp theo.

Mọi người cũng hãy cùng đón chờ bộ tài liệu chuyển đổi số của cộng động các doanh nghiệp trong ngành nhé:

https://www.bravo.com.vn/vi/Tin-tuc/Quan-tri-doanh-nghiep/Bravo-tham-gia-bo-tai-lieu-huong-dan-chuyen-doi-so-cho-doanh-nghiep-smes

Đăng ký để nhận tài liệu mới nhất